బ్యాంకుల్లో రూ.50,000 మించి ఎక్కువ లావాదేవీలు చేసే వారికి కొత్త నిబంధనలు
ఇటీవలి అప్‌డేట్‌లలో, రూ. 50,000 కంటే ఎక్కువ బ్యాంక్ లావాదేవీలు నిర్వహించే వ్యక్తుల కోసం సెంట్రల్ బ్యాంక్ కొత్త నిబంధనలను ప్రవేశపెట్టింది. ఈ మార్పులు బ్యాంకింగ్‌ను మరింత సురక్షితంగా చేయడం మరియు చట్టవిరుద్ధమైన ఆర్థిక కార్యకలాపాలను అరికట్టడం లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నాయి.
సరళీకృత బ్యాంకింగ్ మరియు UPI ఇంటిగ్రేషన్
– యూనిఫైడ్ పేమెంట్స్ ఇంటర్‌ఫేస్ (UPI)ని ఉపయోగించి అంతర్జాతీయ నగదు బదిలీలతో సహా అనేక రకాల లావాదేవీలను నిర్వహించగల సామర్థ్యంతో ఆధునిక బ్యాంకింగ్ మరింత క్రమబద్ధీకరించబడింది. అయితే, ఈ సౌలభ్యం, మోసపూరిత కార్యకలాపాల పెరుగుదలకు దారితీసింది.
అంతర్జాతీయ నగదు బదిలీలు
– అంతర్జాతీయ నగదు బదిలీలతో సహా డిజిటల్ బ్యాంకింగ్ ( digital banking, ) మరింత సౌకర్యవంతంగా మారినప్పటికీ, అక్రమ లావాదేవీలు పెరిగాయని సెంట్రల్ బ్యాంక్ గుర్తించింది. దీన్ని ఎదుర్కోవడానికి, ఆర్థిక కార్యకలాపాల పరిశీలనను మెరుగుపరచడానికి కొత్త నిబంధనలు ఉంచబడ్డాయి.
రూ. 50,000 కంటే ఎక్కువ లావాదేవీలకు నిబంధనలు
– ఇక నుంచి రూ.50,000 దాటిన ఏదైనా అంతర్జాతీయ ఆర్థిక లావాదేవీకి సరైన డాక్యుమెంటేషన్ అందించాల్సి ఉంటుంది. దేశంలో అక్రమ మనీలాండరింగ్ కార్యకలాపాలను అరికట్టేందుకు ఈ చర్య తీసుకున్నది.
పర్యవేక్షణ మరియు వర్తింపు
– రూ. 50,000 కంటే ఎక్కువ లావాదేవీలను నిశితంగా పరిశీలిస్తారు. అక్రమ వ్యాపార పద్ధతులు మరియు అవినీతి పెరుగుదలను పరిష్కరించడానికి ప్రభుత్వం మనీలాండరింగ్ రూల్స్ 2005ని సవరించింది. ఈ కొత్త నిబంధనలను పాటించాలని మరియు ఈ మొత్తాన్ని మించిన విదేశీ లావాదేవీలను పర్యవేక్షించాలని బ్యాంకులకు కీలక నోటీసు అందింది.
డాక్యుమెంటేషన్ అవసరాలు
– రూ. 50,000 కంటే ఎక్కువ లావాదేవీల కోసం, వ్యక్తులు తప్పనిసరిగా తగిన డాక్యుమెంటేషన్ మరియు లావాదేవీకి సంబంధించిన రుజువును అందించాలి. అవసరమైన పత్రాలు మరియు రుజువులు సరిగ్గా అందించినట్లయితే, ఎటువంటి కఠినమైన చర్యలు తీసుకోబడవు. ఖచ్చితమైన సమాచారాన్ని అందించడంలో విఫలమైతే ప్రభుత్వ నిబంధనలను ఉల్లంఘించినందుకు జరిమానాలు విధించవచ్చు.
కొత్త నిబంధనల లక్ష్యం
– అవినీతిని నిరోధించడంతోపాటు ఆర్థిక లావాదేవీల్లో పారదర్శకత ఉండేలా కేంద్ర ప్రభుత్వం చేస్తున్న ప్రయత్నాల్లో ఈ కొత్త నిబంధనలు భాగమే. కఠినమైన డాక్యుమెంటేషన్ అవసరాలను అమలు చేయడం ద్వారా, ప్రభుత్వం మరింత సురక్షితమైన మరియు పారదర్శకమైన బ్యాంకింగ్ వాతావరణాన్ని సృష్టించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.
ఈ మార్పులు పెద్ద ఆర్థిక లావాదేవీలలో నిమగ్నమయ్యే ఎవరికైనా ముఖ్యమైనవి, ప్రత్యేకించి అంతర్జాతీయమైనవి మరియు జరిమానాలను నివారించడానికి మరియు కొత్త నిబంధనలకు అనుగుణంగా ఉండేలా సరైన డాక్యుమెంటేషన్ నిర్వహించడం యొక్క ప్రాముఖ్యతను హైలైట్ చేస్తుంది.